El estudio muestra que consumidores en todo el mundo están optando por formas de pago sin contacto, seguras y sin interrupciones.
Los consumidores en América Latina planean continuar comprando en línea en el futuro inmediato.
Miami, FL. – La manera en que compramos está cambiando. A medida que se imponen restricciones en nuestra vida diaria debido al COVID-19, los consumidores están adoptando nuevos hábitos de pago a un ritmo acelerado, según un estudio global de Mastercard realizado en 15 mercados, incluyendo varios países de América Latina. Los consumidores se alejan cada vez más del efectivo y optan por experiencias de pagos digitales y pagos sin contacto, y no piensan dar marcha atrás. El comercio electrónico también está experimentado un aumento en las tasas de crecimiento a medida que los consumidores compran cada vez más en línea, según los datos del informe de Mastercard.
“América Latina lleva mucho tiempo a la vanguardia de la transformación digital. Los consumidores en la región están altamente conectados y adoptan rápidamente las nuevas tecnologías”, dijo Walter pimienta, vicepresidente sénior de Productos e Innovación de Mastercard en América Latina y el Caribe. “En Mastercard, nuestro enfoque para el diseño de productos siempre ha estado centrado en el consumidor y en lo digital en primer plano. Nos sentimos felices de poder estar a la altura de lo que los consumidores esperan hoy, totalmente listos para alejarse del efectivo y aceptar pagos digitales seguros a largo plazo”.
A medida que evoluciona el comportamiento con respecto a los pagos, hemos visto el surgimiento de dos tendencias notables gracias a nuestra investigación:
- En las tiendas físicas se ve un alejamiento masivo y repentino del efectivo: a nivel mundial, casi siete de cada 10 consumidores dicen que el cambio de pagos en efectivo a pagos digitales probablemente sea permanente, y casi la mitad de los consumidores planean usar menos efectivo, incluso después de que la pandemia disminuya, según una encuesta semanal de Mastercard publicada el 27 de abril.
En América Latina, desde el comienzo de la pandemia, dos tercios de los encuestados afirman que están usando menos efectivo o que no lo usan en absoluto. El 53% de los brasileños y el 41% de los mexicanos y colombianos dicen que planean usar menos efectivo. Cuando se les preguntó sobre los cambios que creen que serán permanentes, el 85% de los colombianos, el 69% de los mexicanos y el 63% de los brasileños mencionaron los pagos sin contacto.
- Un considerable aumento de comercio electrónico: El comercio electrónico ha ido creciendo constantemente en el negocio de Mastercard durante muchos años, pero por primera vez, los pagos en línea superaron los pagos en tienda física en el primer trimestre de 2020, con el 41% de los consumidores a nivel mundial informando que van a comprar más en línea en las próximas dos semanas en comparación con las dos semanas anteriores. En América Latina, el 54% de los colombianos, el 52% de los brasileños y el 46% de los mexicanos tienen la intención de comprar más en línea. Esta tendencia de comportamiento también es compatible con los datos de transacciones de Mastercard.
Sentando las bases para el futuro de los pagos
Desde una experiencia de pagos en línea simplificada hasta los pagos sin contacto en una tienda física, Mastercard está aprovechando sus conocimientos y tecnología, forjando alianzas críticas e impulsando la innovación para garantizar una base sólida para poner el futuro de los pagos a disposición de los consumidores.
- so de datos no confidenciales para mejorar la seguridad: el Servicio de Habilitación Digital de Mastercard (MDES por sus siglas en inglés) que convierte los números de las tarjetas en tokens, es decir, usa la tokenización, volviéndolos inútiles para los estafadores y elimina la frustración de actualizar manualmente la información de tu tarjeta. Mastercard continúa agregando socios de todo el ecosistema, incluyendo Mercado Libre/Mercado Pago, PayPal y Didi para ofrecer esta seguridad a escala.
“La pandemia ha llevado a muchos consumidores a realizar su primera compra en línea, comenzando un nuevo hábito de pago que, según afirman ellos mismos, que llegó para quedarse. Aproximadamente el 70% de las tarjetas en la región ya están habilitadas para MDES, y estamos viendo un aumento significativo en el número de transacciones que se tokenizan. Este crecimiento en la tokenización genera un efecto dominó en toda la industria, lo que resulta en tranquilidad para los consumidores y una reducción en el fraude para comerciantes y emisores”, agregó Pimenta.
- Incluso antes de la pandemia, los dispositivos móviles han sido nuestra principal fuente de comunicación, información y, cada vez más, de comercio. Es por eso que, en lugar de simplemente apoyar las tarjetas físicas con experiencias digitales, nos hemos centrado en diseñar productos digitales desde cero, con la tarjeta física pasando a ser opcional. Recientemente nos hemos asociado con el minorista multinacional chileno Falabella para innovar aún más la experiencia digital, habilitando una tarjeta de crédito Digital-First para ser utilizada con FPay, la billetera digital que Falabella lanzó recientemente o la aplicación del Banco Falabella.
- Las Fintechs expanden los límites: El aumento de la banca abierta y la demanda de pagos digitales por parte de los consumidores ha impulsado un crecimiento sin precedentes de las Fintechs en toda América Latina. El diseño de productos digitales de Mastercard y el programa Accelerate centrado en tecnología financiera, nos convierten en el socio preferido por las principales Fintechs de la región, como Nubank, Creditas, Klar y Ualá. Nuestra capacidad para ofrecer una experiencia de usuario consistente y sin interrupciones nos distingue como el mejor proveedor y facilitador de soluciones digitales de la región para la nueva generación de Fintechs. Durante el primer trimestre de 2020, Mastercard aumentó sus alianzas comerciales con Fintechs en un 40% en varios mercados de la región. Más recientemente, Mastercard se asoció con los facilitadores de Fintech Galileo y Tutuka para expandir aún más sus capacidades digitales en la región y acelerar la implementación de los programas de digitalización en América Latina y el Caribe.
Metodología de la encuesta
El estudio exclusivo de Mastercard fue realizado entre el 27 de abril. El 17 de mayo de 2020, entre adultos mayores de 18 años. Se realizaron 6,750 entrevistas en 15 países: Australia, Brasil, China, Colombia, Francia, Alemania, India, Italia, España, Japón, México, Rusia, Emiratos Árabes Unidos, Reino Unido y los Estados Unidos de América.
Mastercard (NYSE: MA), www.mastercard.com
Mastercard es una compañía de tecnología global en la industria de pagos. Al innovar para hacer que las transacciones sean seguras, simples e inteligentes, nuestro objetivo es impulsar y conectar una economía digital inclusiva que beneficie a todos en todas partes. Mediante el uso de datos y redes seguros, nuestros productos y soluciones ayudan a las personas, instituciones financieras, gobiernos y empresas a alcanzar su mayor potencial. Con conexiones en más de 210 países y territorios, imaginamos un mundo sostenible que abre las puertas a un mundo de posibilidades que no tienen precio para todos.
Conéctese con nosotros y conozca más sobre nuestras innovaciones e impacto: (NYSE: MA) | www.mastercard.com | Twitter: @MastercardLAC | Instagram: @MastercardLATAM | LinkedIn: linkedin.com/company/mastercard
Mastercard Research Shows Surge in Digital Payments as Ecommerce Reaches New Heights Around the World
Study shows consumers worldwide opting for touch-free, secure and seamless ways to pay.
Consumers in Latin America plan to continue shopping online for the foreseeable future.
Miami, FL. – The way we shop is changing. As constraints are being imposed on our daily lives due to COVID-19, consumers are adopting new payment habits at an accelerated pace, according to a global study by Mastercard conducted in 15 markets, including several markets in Latin America. Consumers are increasingly moving away from cash and opting for contact-free and digital payments experiences – and they don’t expect to go back. Ecommerce is also seeing a surge in growth rates, according to Mastercard data, as consumers increasingly shop online.
“Latin America has long been at the forefront of the digital transformation. Consumers in the region are highly connected and are fast adopters of new technologies,” said Walter Pimenta, Senior Vice President, Products & Innovation, Mastercard Latin America and Caribbean. “At Mastercard, our approach to product design has always been consumer-centric and digital-first. We are happy to be able to meet consumers where they are today, fully ready to move away from cash and embrace secure, digital payments for the long run.”
As payment behaviors evolve, two notable trends emerge in our research:
- Globally, almost seven in 10 consumers say the shift from cash to digital payments will likely be permanent and nearly half of consumers plan to use cash less, even after the pandemic subsides, according to a Mastercard weekly survey launched April 27.
In Latin America since the pandemic began, two-thirds of respondents surveyed say they are using cash less or not at all. 53% of Brazilians, and 41% of Mexicans and Colombians say they plan to use less cash. When asked about the changes they believe are here to stay, 85% of Colombians, 69% of Mexicans and 63% of Brazilians mentioned contactless payments.
- Ecommerce has been a growing part of Mastercard’s business for many years, but for the first time ever, online payments surpassed in-store payments in the first quarter of 2020 with 41% of consumers globally reporting they are going to purchase more online in the following two weeks compared to the previous two weeks.
In Latin America, 54% of Colombians, 52% of Brazilians and 46% of Mexicans intend to purchase more online. This behavioral trend is also supported by Mastercard’s own transaction data.
Building the Foundation for the Future of Payments
From a simplified online checkout experience to an in-store tap on a contactless terminal, Mastercard is leveraging its insights and technology, forging critical partnerships and driving innovation to ensure a solid foundation to deliver the future of payments.
- · Using non-sensitive data to enhance security: Mastercard Digital Enablement Service (MDES) turns card numbers into tokens (i.e. tokenization) that become useless to fraudsters and eliminates the frustration of manually updating your card information. Mastercard continues adding partners from across the ecosystem, including Mercado Libre/Mercado Pago, PayPal and Didi to deliver this security at scale.
“The pandemic has led many consumers to make their first-ever online purchase, starting a new payment habit which they are telling us is here to stay. Roughly 70% of the cards in the region are already MDES enabled, and we are seeing a significant increase in the number of transactions being tokenized. This growth in tokenization sends a ripple effect across the industry, resulting in peace of mind for consumers, and a reduction in fraud for merchants and issuers,” added Pimenta.
- Even before the pandemic, mobile devices have been our primary source of communication, information and increasingly, commerce. That’s why, instead of merely supporting physical cards with digital experiences, we have been focused on designing digital products from the ground up, with the physical card optional. We have recently partnered with Chilean multinational retailer, Falabella, to further innovate the digital experience, delivering a Digital First credit card to be used with FPay, Falabella’s recently released digital wallet, or Banco Falabella’s app.
- The rise of open banking and consumer demand for digital payments has driven an unprecedented growth in fintechs across Latin America. Mastercard’s digital product design and fintech-centric Accelerate program makes us the partner of choice for the leading fintechs in the region such as Nubank, Klar, Creditas and Ualá. Our ability to deliver a consistent, seamless user experience sets us apart as a best-in-class provider of digital solutions and enabler for the newest breed of fintechs. During the first quarter of 2020, Mastercard increased its business partnerships with fintechs by 40% across various markets in the region. Most recently, Mastercard partnered with fintech enablers Tutuka and Galileoto further expand our digital capabilities in the region and accelerate the implementation of digital-first programs across LAC.
Survey Methodology
Mastercard proprietary study conducted between April 27-May 17, 2020 among adults 18+. 6,750 interviews were conducted across 15 countries: Australia, Brazil, China, Colombia, France, Germany, India, Italy, Spain, Japan, Mexico, Russia, United Arab Emirates, United Kingdom, and The United States of America.
